01
On fait le point.
Votre entreprise, votre famille, vos contrats actuels et ce que vous souhaitez protéger. Nous prenons le temps de vous écouter.
Un échange, sans engagement
Le cabinet
Le temps de bien vous connaître.
L’assurance de personnes, la protection sociale et le patrimoine sont les trois regards que nous portons sur une même situation : la vôtre.
Une conviction devenue un cabinet.
Le cabinet naît d'une conviction forgée pendant quatorze ans dans l'assurance : ce qui manque le plus au conseil, c'est le temps.
Le temps d'écouter un dirigeant exposer sa situation, de comprendre son entreprise, sa famille, ce qu'il cherche à protéger. En 2012, le cabinet ouvre ses portes à La Rochelle.
Depuis, notre méthode reste la même : comprendre avant de proposer, et rester disponible après la signature.
Notre façon de travailler
Comprendre avant de proposer.
Votre situation est le point de départ. Le conseil vient ensuite.
02
Vous y voyez clair.
Nous identifions les doublons, les manques et les garanties devenues inadaptées. Vous recevez notre analyse par écrit.
Une analyse qui vous appartient
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Vous gardez la main.
Vous décidez de la suite. Si nous avançons ensemble, votre conseiller reste disponible après la signature.
Un accompagnement dans la durée
Un cabinet qui évolue.
2013. Le cabinet rejoint un groupement associatif de courtiers, dont le siège s’installe dans ses locaux. Il en assure la trésorerie de 2018 à 2024.
2014. Une formation en fiscalité sociale de l’entreprise approfondit le conseil aux dirigeants.
2017. Le cabinet s’agrandit et s’entoure de collaborateurs expérimentés.
2019. Une nouvelle formation assurance s’inscrit dans l’actualisation permanente des compétences.
Un choix expliqué, en transparence.
Nous comparons les offres de plusieurs compagnies, en fonction de votre situation. Notre rémunération provient des compagnies avec lesquelles nous travaillons, lorsque vous décidez de souscrire. Nous vous expliquons ce fonctionnement dès le premier rendez-vous.
Avant notre premier échange
Des réponses, simplement.
Le bilan est-il vraiment gratuit, et à quoi m'engage-t-il ?
Il est gratuit et sans engagement. Nous faisons le point sur votre situation, vos contrats en cours et vos objectifs, puis nous vous remettons une analyse écrite de ce qui mérite d'être revu. Vous en faites ce que vous voulez, y compris rien. Notre rémunération vient des compagnies avec lesquelles nous travaillons, uniquement si vous décidez de souscrire. Nous vous expliquons ce mécanisme en toute transparence dès le premier rendez-vous.
Quelle différence avec ma banque ou mon assureur habituel ?
Une banque ou une compagnie ne distribue que ses propres contrats. Nous sommes courtiers indépendants : nous comparons les offres de plusieurs assureurs et nous choisissons celle qui correspond à votre situation, pas celle que nous devons placer. Et parce que nous ne dépendons d'aucun réseau, nous pouvons vous dire qu'un contrat existant est bon et qu'il n'y a rien à changer.
J'ai déjà des contrats, faut-il tout reprendre à zéro ?
Non, et c'est rarement souhaitable. Nous commençons par relire ce que vous avez : certains contrats anciens comportent des conditions qu'on ne retrouve plus aujourd'hui, et il serait dommage de les résilier. L'objectif est d'identifier les doublons, les manques et les garanties devenues inadaptées, puis de n'intervenir que là où c'est utile.